Flexibel auf mein Geld zugreifen: Was heißt das, und wie funktioniert es?
Mit sogenannten Kapitalteilentnahmen können Sie flexibel Geld aus Ihrem Vertrag nehmen. Dazu nehmen Sie bitte Kontakt mit Ihrer Beraterin/Ihrem Berater auf. Folgende Regeln sind dabei vorab zu beachten:
Wann kann ich zum ersten Mal kostenlos auf mein Geld zugreifen?
Ab 1 Jahr nach Vertragsbeginn.
Wie viel Geld kann ich aus meinem Vertrag nehmen?
Der Mindestbetrag liegt bei € 1.000. Nach oben hin gibt es nur eine Einschränkung: Es müssen mindestens € 1.000 im Vertrag bleiben.
Aus welchen Fonds wird das Geld entnommen?
Die Entnahme je Fonds entspricht üblicherweise dem Aufteilungsverhältnis Ihres gesamten Veranlagungs-/Fondsguthabens. Sollten Sie eine andere Aufteilung wünschen, informieren Sie bitte Ihre Beraterin bzw. Ihren Berater.
Wie verändert eine Kapitalteilentnahme mein Fonds-/Veranlagungsguthaben?
Für die Berechnung der Auszahlung wird frühestens der letzte Börsentag jenes Monats herangezogen, in dem der Antrag auf Kapitalteilentnahme bei uns einlangt. Das Fonds-/Veranlagungsguthaben wird um die zu diesem Bewertungsstichtag ermittelten Anteile reduziert.
Wann und wie erhalte ich das Geld?
Wenn Sie eine Kapitalteilentnahme beantragen, wird diese ab dem nächsten Monatsersten bearbeitet. Für die Berechnung des Auszahlungsbetrags sind die endgültigen Fondskurse zum letzten Börsentag eines Monats erforderlich. Daher kann die Auszahlung einige Tage in Anspruch nehmen. Der Betrag wird auf das uns bekanntgegebene Konto überwiesen.